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chia官网(www.chia8.vip):5家银行被罚3.66亿:理财同业为处罚重点,源于2018年羁系现场检查

理财、同业营业等违法违规行为继续成为银保监会处罚的重点。

5月21日,银保监会一次宣布了对中国银行、招商银行(600036,股吧)、渤海银行、中原银行(600015,股吧)和东亚银行等5家金融机构及相关责任职员的行政处罚决议,处罚金额合计约3.66亿元。

21世纪经济报道记者梳理上述5家银行的罚单发现,此次处罚主要聚焦在理财、同业以及房地产营业方面;同时从招商银行、渤海银行对21世纪经济报道记者的回复看,此次处罚主要源于2018年银保监会开展的现场检查。

招商银行相关人士对21世纪经济报道记者示意,银保监会此次处罚相关事项源于2018年银保监会开展的现场检查,该行高度重视羁系意见,自2018年以来,已接纳一系列有力措施逐项落实整改要求,做到“压实责任、立查立改、闻一知十”。

渤海银行相关人士对21世纪经济报道记者示意,银保监会此次处罚是基于2018年银保监会对该行开展的“风险治理及内控有用性现场检查”中发现的问题作出的,该行高度重视银保监会在检查中指出的问题,确立了由行向导班子成员牵头的整改小组,重点围绕完善公司治理、健全制度系统、优化系统建设、深化风险治理等方面实行周全整改,并对相关责任职员举行了严肃问责。经由近两年的时间,相关问题的整改事情已基本完成。

“银保监会对各种金融市场乱象保持处罚问责高压态势,依法袭击羁系套利行为,严防资金空转。督促银行保险机构增强合规建设,依法审慎谋划,服务实体经济,珍爱金融消费者正当权益,确保国家各项重大政策贯彻落实。”银保监会在处罚新闻稿中示意。

罚单显示,中国银行存在36项违法违规行为,罚没金额8761.355万元,主要包罗:理财营业9项,理财富品质押商业融资营业风险控制有用性不足、自营和代客理财营业未能实现风险隔离、面向一样平常客户销售的理财富品投资二级市场股票等;同业营业3项,与名单外生意对手开展同业营业、违规为他行开立投融资性同业账户、以同业返存方式欠妥吸收存款;房地产营业1项,违规向四证不全房地产项目提供融资。

招商银行存在27项违法违规行为,罚款金额7170万元,主要包罗:理财营业14项,理财富品之间风险隔离不到位、理财资金池化运作、行使理财富品准备金调治收益等;同业营业4项,贷款、理财或同业投资资金违规投向土地贮备项目等;房地产营业1项,同业投资、理财资金等违规投向地价款或四证不全的房地产项目。

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渤海银行存在34项违法违规行为,罚款金额9720万元,主要包罗:理财营业10项,部门分行出具与事实不符的理财营业投资情形讲述、理财富品之间风险未完全隔离、理财资金为客户入股其他商业银行提供融资等;同业营业1项,违规通过同业投资或理财召募资金为四证不全的房地产项目提供融资;房地产营业5项,违规向资源金不足的房地产项目发放贷款、违规向四证不全的房地产项目发放贷款等。

中原银行存在27项违法违规行为,罚款金额9830万元,主要包罗:理财营业14项,战略保本型理财富品销售文件未充实展现风险、出具的理财投资清单与事实不符或未周全反映真实风险、理财资金违规投资权益类资产等;同业营业5项,通过同业投资向企业提供融资用于收购银行股权、违规开立同业账户、同业资金协助他行增添一样平常性存款且部门限期跨越羁系要求等。

东亚银行存在18项违法违规行为,罚款金额1120万元,主要包罗:理财营业2项,信贷资金回流购置本行理财并质押开立银行承兑汇票、提前扣划理财富品投资资金作为佣金收入;同业营业2项,未对同业营业生意对手举行集中统一的名单制治理、同业存款变相纳入一样平常性存款核算,虚增存款规模;房地产营业2项,向房地产开发企业发放贷款未记入房地产开发贷款科目、贷款支付及贷后治理不到位导致房地产开发贷款部门资金被挪用。

值得注重的是,此次处罚中,另有多家银行高管被罚,包罗:时任渤海银行成都分行副行长郭雄伟、时任渤海银行广州分行副行长徐凌、时任招商银行资产治理部副总司理魏青、时任中原银行青岛分行行长于丰星、时任中原银行青岛分行设计财政部总司理由明君等。

5月20日,银保监会转达2020年行政处罚情形披露,银保监会在处罚相关机构的同时,也加大了对相关责任职员的处罚力度:2020年全系统处罚责任职员数目较2019年增添约30%,处罚责任职员数目与处罚机构数目的比值由2019年的1.2提高到1.4。

“重点追究金融机构治理层尤其是高级治理职员的责任,通过追责到人,强化压力传导,倒逼机构增强风险治理,切实推行风险防控主体责任。”银保监会示意。

银保监会还示意,2020年银行业领域重点查处违规增添地方政府隐性债务、违规向房地产提供融资、同业和理财营业未穿透治理及报送羁系数据失真等行为。

(作者:李愿 编辑:韩瑞芸)

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